【御殿場市版】
相続対策の住み替えがスムーズにできた事例

お客様は御殿場市にお住まいの60代のS様です。
お子様たちはすでに独立して市外に居を構えており、現在はご夫婦二人で広い一戸建てに暮らしていらっしゃいました。

S様が相談にいらしたきっかけは、「自分たちに万が一のことがあった際、この広い家を子供たちがどう扱うか」という不安でした。

お子様たちからは「将来戻る予定はない」と言われており、このままでは誰も住まない空き家を相続させ、管理の負担を強いてしまうことになります。
「元気で判断力があるうちに資産を整理し、現金化するか、より管理しやすい物件に住み替えることで、子供たちの負担を減らしたい」と考え、不動産の売却を検討し始めました。

S様は、単に売るだけでなく「相続対策としての不動産活用」に詳しい会社を地元で探されました。その中で、

と感じた、アイマチに相談することにしました。

S様は、「相続対策としての住み替えをどう進めるべきか」にお悩みでした。
不動産はそのままだと分割がしにくく、特に古い戸建ては相続後に放置されると価値が下がり続けるリスクがあります。

1．「不動産の現金化」と「負の遺産の回避」

相続において、維持管理に手間がかかる不動産は、お子様たちにとって負担になるケースが多いです。

将来的に解体費用が発生する可能性もありました。
今、需要があるうちに適正な価格で売却し、利便性の高いコンパクトな住まい（マンション等）へ住み替えることで、以下のメリットが生まれます。

〈住み替えるメリット〉

2.「結果」

市場の動向を読み、早期に販売活動を行った結果、2,150万円というご希望に近い価格で売却が成立しました。

売却代金を元手に、S様は駅近くのバリアフリーマンションへの住み替えを実現されました。
「自分が元気なうちに決断したことで、将来子供たちに苦労をかけずに済むと思うと、本当に清々しい気持ちです。不動産のプロに相続を見据えたアドバイスをもらえたことが一番の安心材料でした」と、晴れやかな笑顔で語ってくださいました。

お客様は御殿場市にお住まいの70代のF様です。
40年前に購入された御殿場市新橋のご自宅は、子育てには最適でしたが、ご夫婦二人だけになった今では「5DKは広すぎて掃除が追いつかない」「庭の手入れが体力的に厳しい」と感じるようになっていました。

さらにF様を悩ませていたのは、将来の相続でした。
市外で暮らすお子様からは「実家には戻らない」と言われており、放置すれば将来「負の遺産（空き家）」になることは明白でした。

「子供に迷惑をかけたくない。でも、売却して高い税金を払うことになったら、自分たちのこれからの住居費用や生活費が足りなくなるのでは？」という葛藤を抱え、なかなか住み替えに踏み切れずにいらっしゃいました。

不動産会社の探し方・選び方

F様は、住み替えと税務の両面に精通したパートナーを求め、御殿場市の不動産事情に詳しい会社を比較されました。その中で、

という点から、アイマチに具体的なプラン作成を依頼されました。

F様の課題は「子供に負担をかけない相続準備」と「自分たちの老後の資金確保」を両立させることでした。
そこで弊社は、「居住用財産の3,000万円特別控除」を軸とした、戦略的な住み替えプランをご提案しました

1.「3,000万円の特別控除の特例」とは

「3,000万円の特別控除の特定」とは、マイホーム（居住用財産）を売却した場合、所有期間の長短に関係なく、譲渡所得から最高3,000万円まで控除できるという特例です。

通常、売却益に対して約20%（所有期間5年超の場合）の税金がかかりますが、この特例を使えば、売却益が3,000万円以下であれば、実質的に税金はかかりません。

今回のF様のケースでは、仮に「当時の売買契約書がなく、購入額が証明できない（取得費を売却額の5%とする）」という、最も税金が高くなる計算方法を用いたとしても、以下のようになります。

【F様の売却シミュレーション】

売却価格：2,450万円
経費など：約205万円（みなし取得費5%＋仲介手数料等の概算）
売却益：2,245万円（売却価格 － 経費など）
特別控除：▲3,000万円

課税対象：0円（売却益が控除額より少ないため）

このように、利益が出たとしても3,000万円の控除枠内に十分に収まることを試算し、ご説明しました。
これにより、売却代金のほとんどをそのまま次の住まいの購入資金に充てられることが明確になりました。

※実際の確定申告等の手続きは、提携の税理士とも連携してサポートする体制を整えています。

2．「結果」

その後、弊社のサポートにより、ご自宅を売却し、新橋エリアから利便性の高い新居へとスムーズに移ることができました。

「住み替えは体力もお金も使うと諦めかけていましたが、税制を賢く使うことで、子供に綺麗な形で資産を遺せる目処が立ちました。何より、マンションに移ってから掃除や庭仕事から解放され、夫婦二人で旅行を楽しむ余裕ができたのが一番の収穫です」と、第二の人生を謳歌されているご様子です。

お客様は御殿場市にお住まいの70代女性のA様です。
数年前にご主人を亡くされ、現在は4LDKの広い一戸建てにお一人で暮らしていらっしゃいました。

A様には市外で自立して暮らすご子息がいらっしゃいますが、将来的にこの家に戻る予定はないそうです。
「自分がこのままこの家に住み続け、もしものことがあった際、この広い家と庭、そして家財道具の片付けを息子一人に押し付けてしまうことになる」と、A様は強く懸念されていました。

「不動産は現金と違って分けにくいし、管理も大変。自分が元気なうちにこの家を整理して、息子に迷惑をかけない形にしておきたい」という、強い想いから相談にいらっしゃいました。

A様は、単に家を売るだけでなく、相続や生前整理の観点から適切なアドバイスをしてくれそうな地元の不動産会社をインターネットで検索し、アイマチを見つけました。
サイトを確認しているうちに、

と思い、まずは話を聞いてもらおうと問い合わせてくださったそうです。

A様は、「自分が元気なうちにこの家を整理して、息子に迷惑をかけない形にしておきたい」という思いをお持ちでした。
そこで弊社は、不動産を「負の遺産」にしないための、相続対策としての住み替えの意義をお伝えしました。

1．資産の「流動化」と「スリム化」

広い土地と築35年の建物は、相続発生後に売却しようとすると、解体費用の負担や境界確定などで手間取ることが多く、将来的にお子様にとって大きな負担になる可能性がありました。

そのため、「今」売却し、現金化しておくことで、将来の遺産分割がスムーズになります。
これがいわゆる資産の流動化です。

また、A様ご自身が生活利便性の良いコンパクトな住まいへ移ることで、資産を「管理しやすい形」にスリム化することができます。

2．家財道具の整理（生前整理）による実質的な負担軽減

4LDKという広い一戸建てには、35年間の生活で蓄積された膨大な家財道具があります。これを「将来の課題」として放置せず、住み替えを機に整理することの重要性を、以下の3点から具体的にアドバイスしました。

① 遺品整理コストの削減
将来、お子様が業者に「遺品整理」を依頼した場合、この広さの家財処分には数十万〜数百万円単位の費用がかかるのが一般的です。
ご自身が元気なうちに、必要なものを選別し、不要なものを自治体の回収やリサイクル等で少しずつ処分しておくことで、将来お子様が負担するはずだった金銭的コストを実質的にゼロにできます。

② 「コンパクト化」による管理効率の向上
住み替え先のマンションや平屋は収納スペースが限られます。
これにより管理する物の量を50%〜70%削減し、将来お子様が相続手続きや実家整理に割く「時間的な負担」を大幅に減らすことに直結します。

③ 物件の売却スピードへの影響
家財が残ったままの「残置物あり」物件に比べ、室内が整理・清掃された物件は、内覧時の印象が格段に良くなります。
生活動線や広さが買い手に正しく伝わるため、結果として売却期間の短縮や、希望価格での成約に大きく寄与します。

これらの「コスト」と「効率」の観点からの説明により、A様は住み替えを単なる引っ越しではなく、「相続における事務手続きの先行完了」と捉え直し、前向きに決断されました。

3．「結果」

弊社は、A様の相続対策としての売却を優先しつつ、利便性が高く管理の楽な新居探しを並行してサポートしました。

茱萸沢のご自宅は、その広さを求める新しいご家族へと無事に引き継がれ、A様は念願の「管理のしやすい住まい」への移転を完了されました。

「家を売ったお金で老後資金も明確になり、何より『息子に苦労をかけずに済む』ということが一番の安心材料です。プロに相談して、相続を前向きなイベントとして捉え直すことができて本当に良かったです」と、晴れやかな笑顔で語ってくださいました。